Notre méthodologie en quatre étapes
Nous privilégions une démarche rigoureuse, structurée, conforme aux standards français et centrée sur vos besoins spécifiques. L’analyse débute par un diagnostic précis et confidentiel de votre situation. Ensuite, un professionnel certifié identifie vos objectifs prioritaires, puis présente des options personnalisées sans pression commerciale ni incitation. Chaque frais, taux annuel effectif (TAEG), ainsi que les conditions et implications légales, sont détaillés avec clarté. Vous bénéficiez ainsi d’une restitution compréhensible et actualisée, pour prendre des décisions en toute sérénité, dans le respect des normes en vigueur. Aucun résultat n'est garanti et chaque parcours reste unique.
L’équipe experte à votre service
Laurent Girard
Expert financier
Fort de plus de quinze ans d’expérience en planification et réglementation, Laurent privilégie l’intégrité et la confidentialité dans l’accompagnement client, en détaillant clairement toutes les conditions et frais.
Sophie Bernard
Conseillère principale
Sophie adopte une approche pédagogique : chaque solution est explicitée, sans influence extérieure, en tenant compte du profil et du projet de chaque client pour un accompagnement sur mesure.
Julien Roche
Conseiller junior
Julien veille au respect des normes françaises et à la qualité des analyses. Il s’assure de la sécurité des échanges et accompagne les clients lors de la mise en application des recommandations définies.
Étapes clés du processus d’accompagnement
Une méthode transparente, illustrant l’engagement à garantir la sécurité, la confidentialité et la personnalisation de chaque démarche, de la prise de contact à la restitution complète.
Premier échange confidentiel
Recueil de vos attentes et points de vigilance, explication du cadre d’accompagnement sans aucune influence commerciale.
Ce rendez-vous initial se déroule dans le strict respect de la confidentialité. Aucune pression ne s’exerce sur vos choix et une attention particulière est portée à la présentation claire des modalités et conditions, y compris les frais éventuels et le taux annuel effectif global (TAEG).
Analyse détaillée de la situation
Réalisation d’un diagnostic objectif sur mesure, en tenant compte de l’ensemble de vos paramètres personnels et légaux.
L’analyse couvre toutes les dimensions nécessaires au projet : contraintes, ressources, échéances, obligations légales. Chaque point est abordé selon le contexte français, afin de garantir l’adéquation parfaite des recommandations proposées.
Présentation des solutions personnalisées
Restitution écrite et orale : présentation détaillée des options, explication des implications, limites et conditions contractuelles.
Les analyses sont présentées dans un langage simple, accompagnées des frais, TAEG, modalités et risques associés. Le dialogue reste sans engagement, vous permettant d’arbitrer selon vos priorités et sans pression.
Suivi périodique et ajustements
Accompagnement sur la durée, avec points d’étape réguliers et adaptations à vos évolutions personnelles ou réglementaires.
Chaque suivi s’inscrit dans la durée, sans engagement commercial. L’objectif est d’adapter les orientations aux changements de votre vie ou du cadre réglementaire, en maintenant clarté, confidentialité et transparence sur les conditions.
Étapes clés du processus d’accompagnement
Une méthode transparente, illustrant l’engagement à garantir la sécurité, la confidentialité et la personnalisation de chaque démarche, de la prise de contact à la restitution complète.
Comparatif de notre approche
Découvrez comment notre pratique se distingue par la transparence des frais, la conformité légale française et l’absence de pression commerciale.
| Critères essentiels | maristhuvo | Cabinet traditionnel | Gestion en ligne |
|---|---|---|---|
| Prise en charge confidentielle et personnalisée | Oui | Limité | Non |
| Communication claire sur les TAEG et frais | Expliqués | Parfois flous | Rarement |
| Conseils strictement indépendants | Totalement | Selon partenaires | Algorithme |
| Respect de la réglementation française | Toujours | Variable | Non garanti |